【案例介绍】

某日，石屏县辖内龙朋镇经营农资商户莫某，遇到一男子向其购买3,000元的化肥，但账上却收到第三人跨行转入62,000元，该男子声称自己的卡在本地不方便使用，让莫某帮忙取出多余款项。莫某到石屏农村商业银行龙朋支行取现时，工作人员发现有可疑男子尾随，便以“农资款”洗钱陷阱案例提醒客户，客户听后积极配合，有意拖延办理业务时间，在此期间，工作人员迅速与当地派出所联系，最终控制犯罪嫌疑人1名，查扣涉案资金6.2万余元人民币。经排查，当天经营农资生意的个体工商户熊某也遭遇类似骗局，涉案资金1.1万元。

【案例分析】

现如今，各类典型诈骗、洗钱案件频繁发生在我们身边，手段多样化，诈骗分子用涉诈资金购买大额货物如烟酒、黄金、肥料农资等，并以转账付款为由要求商户提供银行账户，在转账过程中转入大于货款钱财，然后以各种理由让商户退还多余的钱来达到洗钱目的。商户收到的货款实际是涉诈资金，这是一种新型洗钱方式。

【风险提示】

广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，不要因一时小利，成为诈骗分子洗钱工具。

供稿：石屏农村商业银行

撰稿：张  飞